Sunday 11 February 2018

대화식 중개인 옵션 롤오버


선물을 뒤집어 라.
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"내가하는 말을 신경 쓸지 모르는 것도 무엇이든 들었을지라도, 용서를 필요로하는 일이나 실패한 일에 용서받을 것을 간청합니다."

대화 형 중개인 옵션 롤오버
이 정보는 일반적인 교육 목적으로 만 제공됩니다. 롤오버 규정이 자신의 고유 한 상황에 어떻게 영향을 주는지 개인 재정 고문 또는 법률 고문과상의해야합니다.
일반적으로, 일자리를 바꾸거나 직장을 떠난 투자자는 고용주가 후원하는 은퇴 계획 외의 퇴직 저축을 계속하기 위해 직접 전복 선거를 이용할 수 있습니다. 은퇴 계획에서 IRA에 직접 분배 된 자산은 직접 롤오버의 자격이 될 수 있습니다.
다이렉트 롤오버 (Direct Rollover)는 IRA를 포함하여 다른 은퇴 계획에 기여한 한 퇴직 계획에서 현금 또는 기타 자산을 면세로 배포하는 것입니다. IRA에 대한 기여를 전복 기여라고합니다. Direct Rollover 방식은 20 %의 의무적 인 IRS 원천 징수를 피하면서 투자자의 IRA로 퇴직 계획의 자산을 직접 (IRA 소유자가 아닌) 이전합니다. 퇴직 자산을 이전하기위한이 옵션에는 연령 제한이 없습니다.
적격 퇴직 계획은 다음과 같습니다.
고용주의 자격있는 연금, 이윤 공유 또는 주식 보너스 계획 연금 플랜 세금 보호 연금 플랜 (403 항 (b) 플랜) 정부 이연 보상 플랜 (457 플랜)
적격성 및 요구 사항에 대해서는 퇴직 계획 관리자 또는 인사 부서에 문의하십시오. 계획 관리자는 합리적인 직접 자산 이전 방법을 제공해야합니다. 어떤 경우에는 관리자가 제공 한 IRA 롤오버 양식을 작성해야 할 수도 있습니다. 다른 경우, 귀하의 IRA 중개인이 제공 한 IRA 롤오버 양식을 수락합니다. 따라서 계획 관리자와 확인하는 것이 중요합니다.
IB를 통한 직접 롤오버 시작.
중개인이 제공 한 IRA 롤오버 양식이 필요한 거래의 경우 인터렉티브 중개인은 편리한 IRA 롤오버 양식을 제공합니다. 대화 형 중개인은 처리를 위해 플랜 관리자 나 중개인에게 요청을 전달합니다. 기금은 전신 송금 또는 인터렉티브 중개인에게 직접 확인하여 송금 할 수 있습니다.
IRA 롤오버 거래를 IRA에 수락하기 전에 롤오버 자격 여부를 검토하고 롤오버 규칙 및 조건에 대한 이해를 증명해야합니다. IRA 롤오버 양식에는 롤오버 양식과 IRA 롤오버 인증 양식이 포함됩니다.
계정 관리 내의 자금 이체 페이지에서 귀하는 IB에 IRA 롤오버 입금을 계정에 알릴 수 있습니다. 헤더 링크에서 자금 조달 탭을 선택하고 거래리스트에서 자금 예금을 선택하십시오. 방법 목록에서 직접 롤오버를 선택하십시오. 폼의 대화 형 브로커 주소로 두 양식을 작성하고 서명하고 반환하십시오.
추가 질문이 있으면 고객 서비스에 문의하십시오.
Treasury Department Circular 230에 따라 반대되는 진술이없는 한, 이 조항에 포함 된 모든 정보는 사용을 의도하거나 서면으로 작성되지 않았으며 납세자에게 부과 될 수있는 과세 방지를 목적으로 사용할 수 없습니다.

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